การจัดตั้งกองทุนส่วนบุคคล
สามารถจัดตั้งโดยบุคคลธรรมดา หรือนิติบุคคล
ความยืดหยุ่นในการบริหารพอร์ตลงทุน
มีความยืดหยุ่นมากกว่ากองทุนรวม ลูกค้ามีส่วนร่วมในการกำหนดนโยบายการลงทุนและข้อจำกัดการลงทุน
การบริหารพอร์ตการลงทุน
บริหารเงินลงทุนโดยผู้จัดการกองทุนมืออาชีพ มีการกระจายความเสี่ยงและเพิ่มผลตอบแทน มี Investment Committee ในการอนุมัติ Investment Universe
เงินลงทุนเริ่มต้น
5 ล้านบาท
เน้นการบริหารเชิงรุก (Active) จับจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม เพื่อให้ผลตอบแทนมากกว่า SET TRI Index
เน้นการบริหารเชิงรุก (Active) จับจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม เพื่อให้ผลตอบแทนมากกว่า SET TRI Index
เน้นการบริหารเชิงรุก (Active) ลงทุนในระยะยาว เพื่อสร้างผลตอบแทนเชิงบวกในทุกสภาวะตลาด
เน้นการบริหารเชิงรุก (Active) ลงทุนในระยะยาว เพื่อสร้างผลตอบแทนเชิงบวกในทุกสภาวะตลาด
เน้นการบริหารเชิงรุก (Active) จับจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม เพื่อให้ผลตอบแทนมากกว่า SETHD TRI index
เน้นการบริหารเชิงรุก (Active) จับจังหวะการลงทุนที่เหมาะสม เพื่อให้ผลตอบแทนมากกว่า SETHD TRI index
Disclosure :
เงื่อนไขกรณีเปลี่ยนตัวชี้วัด เมื่อตัวชี้วัดไม่สะท้อนการลงทุนของนโยบายดังกล่าว บริษัทจะแจ้งกรณีที่มีการเปลี่ยนแปลงตัวชี้วัดให้ลูกค้าทราบล่วงหน้า 1 เดือนตามช่องทางที่บริษัทกำหนด
Remark :
สำหรับเงินที่ฝากในบัญชีกองทุนส่วนบุคคล จะได้รับดอกเบี้ยจากยอดเงินฝากคงเหลือที่ลูกค้ามีอยู่ ตามอัตราดอกเบี้ยที่ธนาคารผู้รับฝากทรัพย์สินกำหนด (อัตราดอกเบี้ยร้อยละ 0.50 ต่อปี มีผลตั้งแต่วันที่ 1 กรกฎาคม 2568 เป็นต้นไป)
| แผนการลงทุน | |||
|---|---|---|---|
| KS Quality Return | KS High Conviction | KS Quality Dividend | |
| ทรัพย์สินที่ลงทุน | หุ้นไทย | หุ้นไทย | หุ้นไทย และ REITs & Infra Fund |
| สัดส่วนการลงทุนในหลักทรัพย์ | ลงทุนในตราสารทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 70% ของ NAV | ลงทุนในตราสารทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 30% ของ NAV | ลงทุนในตราสารทุนโดยเฉลี่ยในรอบปีไม่น้อยกว่า 80% ของ NAV |
| จำนวนหุ้นที่ลงทุน | 20-30 หุ้น | 10-15 หุ้น | 15-20 หุ้น |
| นโยบายการจ่ายปันผล | ไม่มี | ไม่มี | ปีละ 2 ครั้ง |
| จุดประสงค์ในการลงทุน | เพื่อให้ผลตอบแทนในการลงทุนที่ดีกว่าดัชนีอ้างอิงในระยะยาว | เน้นลงทุนในระยะยาวเพื่อสร้างผลตอบแทนเชิงบวก ในทุกสภาวะตลาด | มีโอกาสได้รับกระแสเงินสดอย่างสม่ำเสมอ โดยคาดหวัง Dividend yield ที่ 4% ขึ้นไป |
| กระบวนการลงทุน | ใช้กระบวนการคัดเลือกหุ้นแบบ Top down & Bottom up โดยวิเคราะห์จากแนวโน้มสภาวะเศรษฐกิจ | ใช้กระบวนการคัดเลือกหุ้นแบบ Bottom up โดยอ้างอิงจากพื้นฐานของบริษัทด้วยข้อมูลเชิงลึก | เลือกบริษัทที่มีแนวโน้มหรือศักยภาพในการจ่ายปันผลในอนาคตที่เพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง และมีกระแสเงินสดที่มั่นคง |
| ระดับความเสี่ยงของกองทุน | 6 | 6 | 6 |
| ความเสี่ยงตามนโยบายการลงทุน | กองทุนกระจายการลงทุนในหลายกลุ่มอุตสาหกรรม โอกาสที่จะได้ผลตอบแทนที่สูงจากหุ้นเด่นบางตัวอาจถูกลดทอนลงไป | KSHC มีการลงทุนหุ้นรายตัวแบบกระจุกตัว ทำให้ผลตอบแทนมีความผันผวนมากกว่าดัชนี | KSQD มีการลงทุนรายธุรกิจแบบกระจุกตัว อาจจะเพิ่มความเสี่ยงรายธุรกิจมากกว่าการลงทุนแบบกระจายตัว |
| ลูกค้ากลุ่มเป้าหมาย | ผู้ลงทุนรายย่อยทั่วไป ที่ต้องการลงทุนในหุ้นไทยแบบกระจายในหลายๆกลุ่มธุรกิจ เพื่อกระจายความเสี่ยง และมีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ระดับ 4 ขึ้นไป | ผู้ลงทุนรายย่อยทั่วไป ที่ต้องการลงทุนในหุ้นไทยแบบกระจุกตัว เพื่อผลตอบแทนที่โดเด่นในระยะยาว โดยสามารถทนรับความผันผวนในระยะสั้นได้ และมีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ระดับ 4 ขึ้นไป | ผู้ลงทุนรายย่อยทั่วไป ผู้ที่ต้องการลดความผันผวนของพอร์ตการลงทุน ต้องการกระแสรายได้สม่ำเสมอจากการลงทุน และมีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ระดับ 4 ขึ้นไป |
| ผู้จัดการกองทุน | นายสุนทร ทองทิพย์(ตั้งแต่ 27 มิถุนายน 2568) นางสาวปรียากร สุทธศิริ, CFA(ตั้งแต่ 27 มิถุนายน 2568) |
นางสาวปรียากร สุทธศิริ, CFA(ตั้งแต่ 27 มิถุนายน 2568) นายอนพัทย์ วนัสชัยพฤกษ์(ตั้งแต่ 27 มิถุนายน 2568) |
นายอนพัทย์ วนัสชัยพฤกษ์
(ตั้งแต่ 27 มิถุนายน 2568) นางสาวปรียากร สุทธศิริ, CFA (ตั้งแต่ 27 มิถุนายน 2568) |
Risk Disclosure :
(1) ลูกค้าที่รับความเสี่ยงได้ต่ำ อาจไม่เหมาะสมที่จะลงทุนในนโยบายการลงทุนที่มีการลงทุนในหลักทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง
(2) ผู้ลงทุนที่มีระดับความเสี่ยงที่ยอมรับได้ต่ำกว่าระดับ 4 อาจไม่เหมาะสมที่จะลงทุนในนโยบายการลงทุนที่มีการลงทุนในหลักทรัพย์หรือผลิตภัณฑ์ที่มีความเสี่ยงสูง
| ความเสี่ยงจากความผันผวนของราคาตราสาร (Market Risk) เกิดจากการเปลี่ยนแปลงของภาวะตลาดที่อาจส่งผลกระทบต่อราคาตราสารในตลาดนั้นๆ โอกาสที่จะเกิดความเสี่ยง - ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น ภาวะเศรษฐกิจ สังคมและการเมือง และสถานการณ์ของตลาดเงินตลาดทุน ผลกระทบที่จะเกิดขึ้น - การเปลี่ยนแปลงของปัจจัยดังกล่าวอาจส่งผลให้ราคาตราสารที่กองทุนลงทุนปรับลดลง และทำให้มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนลดลงด้วย แนวทางการบริหารความเสี่ยง - บริษัทมีการกระจายสัดส่วนตราสารต่างๆ อย่างเหมาะสม ซึ่งจะทำให้สามารถควบคุมระดับความเสี่ยงโดยรวมของกองทุนให้อยู่ในอัตราที่เหมาะสมตามนโยบาย และมีดุลยภาพกับด้านผลตอบแทนตามที่คาดหวัง รวมทั้งบริษัทมีการติดตามและวิเคราะห์สถานการณ์ทางเศรษฐกิจ การเมือง และภาวะตลาดเงิน ซึ่งอาจส่งผลกระทบต่อการลงทุนของกองทุนอย่างสม่ำเสมอ |
| ความเสี่ยงจากการดำเนินงานของผู้ออกตราสาร (Business Risk) เกิดจากการเปลี่ยนแปลงความสามารถในการทำกำไรของผู้ออกตราสาร โอกาสที่จะเกิดความเสี่ยง - ขึ้นอยู่กับปัจจัยต่างๆ เช่น ประเภทธุรกิจ โครงสร้างรายได้ ค่าใช้จ่ายของกิจการ ปัจจัยที่กระทบเฉพาะกลุ่มอุตสาหกรรม หรือการดำเนินงานภายในของผู้ออกตราสารเอง ผลกระทบที่จะเกิดขึ้น - การเปลี่ยนแปลงของปัจจัยดังกล่าวอาจส่งผลให้ราคาตราสารที่กองทุนลงทุนปรับลดลง และทำให้มูลค่าทรัพย์สินสุทธิของกองทุนลดลงด้วย แนวทางการบริหารความเสี่ยง - กองทุนจะคัดเลือกตราสาร และวิเคราะห์ปัจจัยต่างๆ รวมทั้งติดตามสถานการณ์การลงทุนที่อาจส่งผลกระทบต่อผลต่อการดำเนินงานและฐานะการเงินของบริษัทผู้ออกตราสาร |
| ความเสี่ยงจากการขาดสภาพคล่องของตราสาร (Liquidity Risk) เกิดจากหลักทรัพย์ที่ลงทุนไม่มีสภาพคล่อง ไม่สามารถขายหลักทรัพย์ได้ในราคาและระยะเวลาที่ต้องการ โอกาสที่จะเกิดความเสี่ยง – ขึ้นอยู่กับสภาพคล่องของหลักทรัพย์ที่กองทุนลงทุน ภาวะตลาดที่ซื้อขายหลักทรัพย์ หรือเกิดเหตุการณ์ใดที่ทำให้ตลาดหลักทรัพย์ที่ซื้อขายหลักทรัพย์อาจหยุดรับคำสั่งซื้อขาย ผลกระทบที่จะเกิดขึ้น – อาจทำให้กองทุนไม่สามารถจำหน่ายหลักทรัพย์ที่ลงทุนได้ในราคาที่เหมาะสม และภายในระยะเวลาที่ต้องการ ซึ่งอาจส่งผลให้ผู้ถือหน่วยลงทุนอาจได้รับชำระเงินค่าขายคืนหน่วยลงทุนล่าช้ากว่าระยะเวลาที่กาหนดไว้ในหนังสือชี้ชวน แนวทางการบริหารความเสี่ยง - บริษัทจัดการจะพิจารณาเลือกลงทุนในบริษัทที่ได้วิเคราะห์แล้วว่ามีปัจจัยพื้นฐานดี รวมทั้งทำการกระจายความเสี่ยงจากการลงทุนโดยไม่ลงทุนในหลักทรัพย์ใด หรืออุตสาหกรรมใด ในสัดส่วนที่สูงเกินไปจะช่วยลดความเสี่ยงด้านสภาพคล่องของตราสารที่กองทุนลงทุน |
| ปัจจัยความเสี่ยงจากความสามารถในการชำระหนี้ของผู้ออกตราสาร (credit risk) เกิดจากหลักทรัพย์ที่ลงทุนไม่สามารถชำระคืนหนี้ (เงินต้น หรือดอกเบี้ย) ได้ ทำให้ผู้ถือตราสารขาดทุน ทั้งนี้นโยบายการลงทุนดังกล่าวเน้นลงทุนในตราสารทุนซึ่งจะไม่ได้รับผลกระทบโดยตรงหากเกิดเหตุการณ์ผิดนัดชำระหนี้ทั้งกรณี Default หรือ Cross default โอกาสเกิดความเสี่ยง – ปัจจัยการผิดนัดชำระหนี้ประกอบด้วยปัจจัยภายนอก ได้แก่ วิกฤตเศรษฐกิจ นโยบายรัฐ โรคระบาด ภัยธรรมชาติ การถูก disrupt จากเทคโนโลยี หรือค่านิยมผู้บริโภคเปลี่ยนแปลง เป็นต้น และปัจจัยภายใน ได้แก่ บริษัทมีการก่อหนี้เกินตัว, การบริหารธุรกิจผิดพลาด, การตบแต่งบัญชี, หรือแพ้คดีความ เป็นต้น ผลกระทบที่จะเกิดขึ้น - เหตุการณ์ผิดนัดชำระหนี้ทั้งกรณี Default หรือ Cross default จะส่งผลลบต่อความเชื่อมั่นของนักลงทุน และส่งผลให้ราคาหลักทรัพย์ปรับตัวลง หรืออาจเกิดเหตุการณ์ที่ตลาดหลักทรัพย์ขึ้นเครื่องหมาย SP เพื่อให้บริษัทแก้ไขเหตุแห่งการผิดนัดชำระหนี้ แนวทางการบริหารความเสี่ยง – กำหนดอัตราส่วนทางการเงินด้าน credit ในกระบวนการคัดเลือกหลักทรัพย์เข้า Universe และกระบวนการตัดสินใจลงทุน พร้อมติดตามผลประกอบการรายไตรมาสอย่างใกล้ชิด |
คำเตือน :
(1) ทำความเข้าใจลักษณะกองทุนส่วนบุคคล เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
(2) ในการเสนอนโยบายการลงทุนของกองทุนส่วนบุคคลนี้ มิได้เป็นการแสดงว่าสำนักงาน ก.ล.ต.ได้รับรองถึงความถูกต้องของข้อมูลดังกล่าว หรือได้ประกันราคาหรือผลตอบแทนของนโยบายการลงทุนที่เสนอนั้น
วันจันทร์-ศุกร์ เวลา 08:30-17:00 น.
ยกเว้นวันหยุด ตามประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
คำเตือน :
(1) ทำความเข้าใจลักษณะกองทุนส่วนบุคคล เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
| แผนการลงทุน | ||
|---|---|---|
| KS Quality Return KS High Conviction |
KS Quality Dividend | |
| Front-End Fee ค่าธรรมเนียมแรกเข้า |
ไม่เรียกเก็บ | ไม่เรียกเก็บ |
| Profit Sharing ส่วนแบ่งกำไรที่เรียกเก็บจากลูกค้า |
ไม่เรียกเก็บ | ไม่เรียกเก็บ |
| Management Fee ค่าบริหารจัดการลงทุน |
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
น้อยกว่า 30 ล้านบาท 1.50% ต่อปี ตั้งแต่ 30 ล้านบาท 1.00% ต่อปี |
มูลค่าทรัพย์สินสุทธิ
น้อยกว่า 30 ล้านบาท 1.00% ต่อปี ตั้งแต่ 30 ล้านบาท 0.75% ต่อปี |
| Custodian Fee ค่าบริการับฝากทรัพย์สิน |
0.02-0.08% ต่อปี ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (ขั้นต่ำ 400 บาท/เดือน) |
0.02-0.08% ต่อปี ของมูลค่าทรัพย์สินสุทธิ (ขั้นต่ำ 400 บาท/เดือน) |
| Brokerage Fee ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย |
เรียกเก็บตามจริง | เรียกเก็บตามจริง |
| Others Fee ค่าธรรมเนียมการซื้อขาย |
เรียกเก็บตามจริง | เรียกเก็บตามจริง |
Disclosure :
(1) บริษัทฯ ขอสงวนสิทธิ์ในการเปลี่ยนแปลงค่าธรรมเนียมการจัดการกองทุนส่วนบุคคล โดยจะแจ้งให้ลูกค้ารับทราบตามช่องทางที่บริษัทฯ กำหนด
(2) กองทุนส่วนบุคคลส่งคำสั่งซื้อขายหลักทรัพย์ทั้งหมดผ่านบมจ.หลักทรัพย์กสิกรไทย
คำเตือน :
(1) ทำความเข้าใจลักษณะกองทุนส่วนบุคคล เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
คำเตือน :
(1) ทำความเข้าใจลักษณะกองทุนส่วนบุคคล เงื่อนไขผลตอบแทนและความเสี่ยงก่อนตัดสินใจลงทุน
วันจันทร์-ศุกร์ เวลา 08:30-17:00 น.
ยกเว้นวันหยุด ตามประกาศสำนักงานคณะกรรมการกำกับหลักทรัพย์และตลาดหลักทรัพย์
