Mutual Fund

จะลงทุนตราสารหนี้ให้ปัง ต้องรู้อะไรก่อน?

อย่างที่เราทุกคนทราบกันดี หากในสภาวะที่ตลาดหุ้นมีความผันผวน นักลงทุนส่วนมากก็อยากจะโยกย้ายเงินลงทุนมาไว้ในสินทรัพย์ที่ และยังให้ผลตอบแทนมากกว่าเงินฝากออมทรัพย์ นักลงทุนก็อาจจะมองหาการลงทุนในตราสารหนี้ แต่ถึงแม้การลงทุนในตราสารหนี้จะมีความเสี่ยงต่ำกว่าการลงทุนในตลาดหุ้น นั่นไม่ได้หมายความว่าการลงทุนในตราสารหนี้จะไม่มีการขาดทุน นักลงทุนต้องทำความเข้าใจและศึกษาข้อควรรู้เกี่ยวกับตราสารหนี้ให้ดีและถูกต้อง เพื่อผลประโยชน์สูงสุดของนักลงทุนเองด้วยนะ

ตราสารหนี้คือ ?

ตราสารทางการเงินที่ผู้ถือ (นักลงทุน) มีสถานะเป็นเจ้าหนี้ และผู้ออกตราสาร มีสถานะเป็นลูกหนี้ โดยเจ้าหนี้จะได้รับผลตอบแทนในรูปแบบของดอกเบี้ย อย่างสม่ำเสมอตามระยะเวลาที่กำหนดไว้ และจะได้รับเงินต้นคืนเมื่อครบกำหนดอายุ
ตราสารหนี้ที่ออกโดยรัฐบาล เช่น พันธบัตรรัฐบาล (อายุมากกว่า 1 ปี), ตั๋วเงินคลัง(อายุน้อยกว่า 1ปี) เป็นต้น
ตราสารหนี้ที่ออกโดยเอกชน เช่น หุ้นกู้ (อายุมากกว่า 1 ปี) เป็นต้น

ข้อควรรู้ก่อนการลงทุนในตราสารหนี้

1. ความผันผวนของราคาตราสารหนี้

อัตราดอกเบี้ย (Yield) สูงขึ้น ราคาตราสารหนี้จะลดลง เนื่องจากถูกเทขาย เพื่อไปซื้อตราสารหนี้ตัวใหม่ที่ให้ผลตอบแทนดีกว่า
อัตราดอกเบี้ย (Yield) ต่ำลง ราคาตราสารหนี้จะสูงขึ้น

2. ความเสี่ยงจากการผิดนัดชำระหนี้,ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง และความเสี่ยงด้านราคา

3. อันดับความน่าเชื่อถือ (Credit rating)